时间:2019-10-30 点击:934次
知道合伙人金融证券行家采纳数:2249获赞数:532342013年就读于山西财经大学国民经济管理专业,喜欢研究经济学向TA提问每类客户的评价标准如下:
金融资产指标由短期资产和中长期资产两个细项组成,指标计算为各项金融资产的半年日均余额.
主要包括:活期储蓄存款、第三方存管、灵通快线理财产品、货币市场基金、信用卡存款.每万元短期资产可获得135星点值.
主要包括:定期储蓄存款(含定活两便)、公积金存款、保定配音理财产品(不含灵通快线)、基金(不含货币市场基金)、国债、保险、黄金(含纸黄金、实物黄金、品牌金)等.每万元中长期资产可获得100星点值.
个人负债指标由个人住房按揭贷款、保定配音其他个人贷款、卡透支三个细项组成,指标计算口径为各项个人负债的半年日均余额.
(2)其他个人贷款指标包括个人消费贷款、个人经营性贷款等品种,每万元其他个人贷款可获得200星点值.
中间业务指标由投资理财类交易、卡消费交易、结算类交易三个细项组成,指标计算口径为半年累计交易金额.若单次交易金额超过该项业务手续费收取标准上限金额,则以上限金额作为该次交易金额计入指标统计.若单次交易已享受我行费率优惠,则交易金额按优惠比例折算后再计入指标统计.
交易指标主要包括:基金购买与赎回(不含货币基金)、理财产品购买(不含灵通快线)、保定配音国债购买、保险购买、黄金买卖、外汇买卖等.每万元投资理财交易额可获得200星点值.
交易指标主要包括灵通卡、理财金账户卡(含工银财富理财金账户卡)、信用卡、贷记卡、准贷记卡等各卡种通过POS刷卡消费产生的交易.每万元投资理财交易额可获得400星点值.